佛山八成受访企业融资需求旺盛 供应链金融创新最受关注

正文《佛山八成受访企业融资需求旺盛 供应链金融创新最受关注》

佛山日报2019-12-06 09:15

2019年佛山企业金融服务需求调查结果昨日出炉。调查结果显示，超过八成的受访企业有融资需求，八成多企业表示融资需求可以得到解决；银行贷款仍是最重要的融资渠道，企业最期盼供应链金融产品创新。

这一调查活动由佛山日报社组织实施，是今年佛山金融传媒大奖活动的重磅产品之一。佛山日报采编团队历时一个多月，向百余位佛山各行业的企业高管进行现场采访及问卷调查。调查从多个维度分析佛山企业对金融服务的实际需求，了解佛山金融服务实体经济系列举措的成效，梳理佛山金融机构破解企业融资难的创新经验，为佛山金融业进一步助力实体经济发展提供参考。

八成受访企业融资需求旺盛

本次调查共向110名佛山各行业的企业高管进行现场采访及问卷调查。其中，参与调查的企业中有近五成来自传统制造业，三成来自服务业，其他企业来自新兴制造业和农业。其中，有近五成企业为营业收入1亿元以下的中小型企业。调查从企业目前资金需求状况、选择金融机构的标准、对融资环境的满意度、未来融资计划、对佛山优化企业融资环境的建议等方向出发，深入了解民营企业实际融资需求。

 在佛山举行的一场投融资对接交流会上，企业与金融机构现场洽谈。（资料图片）/佛山日报记者周春摄

根据调查结果，参与调查的企业中有70%的企业目前略有资金缺口，需要融资；11%的企业资金缺口大，急需融资；19%的企业没有资金缺口，暂时无需融资。总体来看，参与调查的企业融资需求旺盛。

从企业融资渠道来看，银行贷款仍为主流选择，占比为50%；通过企业内部集资的占比23%，成为另一重要融资渠道。此外，通过政府专项基金、融资租赁、担保贷款、上市（含新三板挂牌）进行融资的企业占比分别为9%、5%、4%、4%。在从银行获得资金的难易度评价中，22%的企业认为容易，64%的企业认为虽然有些难度但可解决，14%的企业认为难。

 佛山企业金融服务需求调查结果

在了解佛山企业现有融资需求、融资渠道的同时，调查还深入了解企业对金融机构、金融服务的选择标准。看重金融机构融资服务能力、品牌及规模、风控安全、本地化程度的企业占比分别为30%、24%、18%、12%。这4个方面因素成为企业选择金融机构的主要标准。

佛山破解企业融资难显成效

创新推出政策性小额贷款保证保险，为小微企业增信；在全省率先设立总规模15亿元的支持企业融资专项资金；省内唯一以政府文件形式对辖区内商业银行设立科技支行作出政策指引；以省内领先的激励政策推动企业利用资本市场进行融资……作为民营经济大市，佛山近年不断想实招、出新招破解企业融资难。去年12月，佛山发布“金融十条”政策，帮助民营企业攀越“融资高山”。

佛山推出的各项政策成效如何？企业对当前融资环境是否满意？参与调查的企业中，11%的企业表示很满意，51%的企业表示比较满意。总体来说，企业对监管部门推出的过桥资金、政策性保险、政策性担保贷款、政策性创投基金、上市辅导等各类扶持政策持满意态度，佛山破解企业融资难系列举措取得较好成效。

参与此次调查的广东宝泓新材料股份有限公司位于佛山高新区，是一家专注研发、生产和销售各类环保过滤材料、装备的高新技术企业。公司副总经理郭柯介绍，公司从2015年开始攻坚反渗透膜支撑材料的国产化。此后3年，宝泓新材连续投入5000万元用于研发生产，最终在2018年建成国产反渗透膜支撑材料生产线。

2017年至2018年，在持续“烧钱”做研发的关键时刻，宝泓新材通过佛山市支持企业融资专项资金，先后申请3000多万元转贷资金。“这笔资金有效补充了公司的现金流，让我们能够调动更充裕的资金进行研发，助推企业创新。”郭柯称，这条生产线投产后，年产值将接近2亿元，产品可应用于污水治理、海水淡化、节能用水等多个领域。

宝泓新材是过去几年佛山着力破解企业融资难的受益者之一。截至今年10月末，佛山市小微企业贷款余额2172亿元，同比增长13.0%，占全部企业贷款的40%。佛山市支持企业融资专项资金累计转贷662.83亿元，惠及3794家企业。截至今年11月，佛山市政策性小额贷款保证保险共帮助1020家企业累计获贷26.81亿元。

供应链金融创新最受关注

佛山企业最期待哪些金融创新？根据调查结果，企业对供应链金融产品的创新最为期待，占比达28%。其次，企业对信用贷款产品的创新也很期待，占比达25%，期待政策性保证保险贷款产品的企业占比为21%。知识产权质押贷款产品的创新也受到企业关注，占比为13%。

参与此次调查的金沙威尼斯欢乐娱人城副总经理廖卫平非常期待佛山在供应链金融领域能有更多创新。廖卫平介绍，目前公司已经在使用一部分供应链金融产品。例如，过去签下一笔出口贸易订单，公司是先向客户收取定金，再取得全额信用证。出口业务一般要求在半年内交货，这意味着最长需要半年时间才能凭信用证收回尾款。

如今，一鼎科技通过与佛山农商银行合作，在拿到客户信用证后，就能凭借订单、信用证提前支借尾款，且资金成本较低。“相当于回款速度提升一倍，帮助公司实现更快、更健康的现金流转。”廖卫平希望，佛山能够推出更多政策支持金融机构加快供应链金融产品创新，同时加大对供应链金融的宣传力度，让更多企业了解这样的融资工具。

不只是一鼎科技，还有众多企业对佛山供应链金融创新寄予厚望。广东昇辉电子控股有限公司相关负责人表示，希望佛山金融机构能够推出相关产品同时打通企业上下游供应商，帮助实现共赢。

企业期待更高效金融服务

参与调查的企业对未来佛山在支持企业融资方面有哪些好的建议？调查结果显示，企业的建议主要集中在更丰富的金融产品创新、更灵活高效的金融服务、更完善的信用体系建设、更精准的信用政策等诸多方面。

在产品和政策创新方面，企业对于创新担保方式，加强对中小企业贷款的增信期待较高。郭柯表示，一些轻资产的科技型企业在早期研发阶段，缺少抵押物且实际产出较少，在向银行贷款时可能无法获批。目前，在市、区政策引导下，各金融机构陆续推出了一些针对科技型企业的创新金融产品，如知识产权质押贷款等，较好地帮助了企业融资。他期待，未来政府或监管部门能出台政策，为具有良好资质的科技型企业融资提供更有力的担保、增信，进一步增强企业获贷的可能性。

汇盈讯科智能科技、源田床具机械等众多企业则期待，未来佛山金融机构能够进一步提高贷款产品的申请、审批和放款效率，并能够针对企业发展的不同阶段，提供更精准的信用政策。

完善的信用体系是构建良好融资环境的重要基石。加强征信建设也备受企业关注。蒙娜丽莎集团股份有限公司董事张旗康建议，佛山在现有基础上进一步加强征信、诚信建设，通过分类指导、帮扶，降低违约风险。同时，他建议完善上下游供应链融资，促进相关及支持性产业发展。